SEPA-Umstellung mit SAP

Jürgen Weiss ist Director im Produktmanagement der GBU (General Business Unit) Financials bei der SAP AG. Nach einer Tätigkeit als Referent für Presse- und Öffentlichkeitsarbeit bei der Westdeutschen Landesbank in Düsseldorf begann er 1997 bei der SAP AG. Nach verschiedenen Tätigkeiten im Partner-und Produktmanagement sowie in der Beratung kam er 2000 zur GBU Financials und ist dort im Produktmanagement global verantwortlich für das Thema Financial Supply Chain Management, insbesondere für die SAP-Lösungen im Bereich Electronic Bill Presentment and Payment. Zu seinen Aufgaben gehört unter anderem der Roll-in von Kundenanforderungen und der Roll-out der Lösung. Jürgen Weiss ist Diplom-Volkswirt und Diplom-Kaufmann.

Vorwort zur dritten Auflage ... 17


1. Einleitung ... 19



1.1 ... SEPA -- Was kommt auf Europa zu? ... 19

1.2 ... Ziel des Buches ... 20

1.3 ... Zielgruppen des Buches ... 22

1.4 ... Aufbau des Buches ... 22



Hintergrund und Rahmenbedingungen von SEPA ... 25




2. SEPA -- Von der Vision zur Umsetzung ... 27



2.1 ... Ein Blick zurück ... 27

2.2 ... Motive für SEPA ... 38

2.3 ... Geltungsbereich von SEPA ... 48

2.4 ... Treibende Kräfte hinter SEPA ... 53

2.5 ... Fahrplan -- Wie SEPA verwirklicht wird ... 67

2.6 ... Bisherige SEPA-Erfahrungen ... 70

2.7 ... Fazit ... 73



3. Welche Veränderungen bringt SEPA? ... 75



3.1 ... Neue Zahlungsinfrastrukturen ... 75

3.2 ... Neue Zahlungsinstrumente ... 82

3.3 ... Neue XML-Zahlungsformate: Standard ISO 20022 ... 118

3.4 ... Neue Stammdaten: IBAN und BIC ... 134

3.5 ... Richtlinie über Zahlungsdienste ... 142

3.6 ... Neue Infrastruktur für Zahlungskarten ... 148

3.7 ... SEPA in der Schweiz und in Österreich ... 151

3.8 ... Konsequenzen von SEPA ... 155

3.9 ... Fazit ... 163



Das SEPA-Paket von SAP ... 165




4. Verfügbarkeit und Auslieferung ... 167


5. SEPA-Mandatsverwaltung ... 171



5.1 ... Grundlagen ... 171

5.2 ... Unterstützung verschiedener SAP-Anwendungen ... 172

5.3 ... Stammdaten der SEPA-Mandate ... 178

5.4 ... Dialogtransaktionen zur Verwaltung von SEPA-Mandaten ... 187

5.5 ... Integration in SAP-Anwendungen ... 200

5.6 ... Weitere Funktionen der SEPA-Mandatsverwaltung ... 203

5.7 ... Anbinden einer externen Mandatsverwaltung ... 205

5.8 ... Fazit ... 206



6. Neue Zahlungsformate ... 207



6.1 ... Payment Medium Workbench ... 207

6.2 ... Data Medium Exchange Engine ... 217

6.3 ... SEPA-Überweisung im SAP-System ... 222

6.4 ... SEPA-Lastschrift im SAP-System ... 235

6.5 ... Kontoauszugsverarbeitung ... 243

6.6 ... Fazit ... 251



7. IBAN und BIC ... 253



7.1 ... Funktionalität im SAP-System ... 253

7.2 ... Unterstützung bei der Umstellung auf IBAN ... 257

7.3 ... Unterstützung bei der Umstellung auf BIC ... 264

7.4 ... Fazit ... 266



Optionale SEPA-Erweiterungen ... 267




8. SAP In-House Cash ... 269



8.1 ... Betriebswirtschaftliche Grundidee ... 269

8.2 ... Organisationsformen im Konzernzahlungsverkehr ... 270

8.3 ... Organisationseinheiten innerhalb vonSAP In-House Cash ... 273

8.4 ... Stammdaten im In-House Cash Center ... 275

8.5 ... Operative Geschäftsprozesse in SAP In-House Cash ... 286

8.6 ... Bankkreisübergreifendes Buchen ... 302

8.7 ... Währungstausch ... 307

8.8 ... Periodische Arbeiten ... 308

8.9 ... Mandatsinformationen in SAP In-House Cash ... 312

8.10 ... Funktionale Erweiterungen von SAP In-House Cash ... 313

8.11 ... Integration mit anderen SAP-Komponenten ... 314

8.12 ... Fazit ... 314



9. SAP Bank Communication Management ... 315



9.1 ... Betriebswirtschaftliche Grundidee ... 315

9.2 ... Funktionaler Überblick ... 319

9.3 ... Zahllauf, Erzeugung von Zahlungssammlern und Batching ... 322

9.4 ... Freigabe von Zahlungen ... 332

9.5 ... Aktualisierung des Zahlungsstatusmonitors ... 342

9.6 ... Behandlung von Ausnahmen ... 346

9.7 ... Aktualisierung des Kontoauszugsmonitors ... 348

9.8 ... Integration mit anderen Komponenten ... 351

9.9 ... Fazit ... 353



10. SAP Integration Package for SWIFT ... 355



10.1 ... Betriebswirtschaftliche Grundidee ... 355

10.2 ... Rolle von SWIFT ... 358

10.3 ... Funktionsweise des SWIFT-Netzes ... 360

10.4 ... Teilnahmemöglichkeiten am SWIFT-Netz ... 367

10.5 ... Integration mit SWIFTAlliance Access und SWIFTAlliance Gateway ... 372

10.6 ... Technische Grundlagen von SAP NetWeaver Process Integration ... 378

10.7 ... Enterprise Services für die Bankenkommunikation ... 391

10.8 ... Integration mit anderen Komponenten ... 391

10.9 ... Fazit ... 393



SEPA in der Praxis und Ausblick ... 395




11. Empfehlungen für ein SEPA-Projekt ... 397



11.1 ... Phasen eines SAP-Projekts ... 397

11.2 ... Überlegungen zu einem SEPA-Projekt ... 401

11.3 ... Fazit ... 407



12. Zusammenfassung ... 409


13. Ausblick auf E-SEPA ... 413



13.1 ... E-Invoicing ... 414

13.2 ... E-Reconciliation ... 417

13.3 ... E-Payments ... 419



A. Glossar ... 423


B. Im Buch verwendete SAP-Hinweise, Transaktionen etc. ... 429


C. Literaturverzeichnis ... 435


D. Wichtige Internetseiten ... 445


E. Der Autor ... 447


Index ... 449