Grundlagen des NPL-Geschäftes

Dr. Marcel Köchling ist Geschäftsführer der PRA Group Deutschland GmbH und als Regional Director für Investitionen der PRA Group in Zentraleuropa und Italien verantwortlich. Nach Abschluss der Ausbildung zum Steuerfachangestellten absolvierte Marcel Köchling ein Studium der Betriebswirtschaftslehre an der European Business School (ebs) in Oestrich-Winkel. Im Anschluss verfasste Marcel Köchling seine Doktorarbeit mit Promotion zum Dr. rer. pol. in 2005. Im selben Jahr wechselte er zu Hudson Advisors, einem zu den Lone Star Funds gehörenden Servicer mit Fokus auf notleidende Forderungen. Nach verschiedenen Positionen im Unternehmen in München und Frankfurt am Main erfolgte 2007 der Wechsel zu den Lone Star Funds, wo Marcel Köchling für den Erwerb von immobilienbesicherten NPLs und direkten Immobilieninvestitionen verantwortlich war. In 2012 begann seine Tätigkeit für die PRA Group. Marcel Köchling ist seit der Gründung der Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing e.V. (BKS) in 2007 im Vorstand des Verbandes tätig, davon in den Jahren 2012 bis 2018 als Präsident.

Prof. Dr. Christoph Schalast ist Rechtsanwalt, Notar und Managing Partner bei Schalast Law | Tax. Schwerpunkte seiner Tätigkeit als Anwalt und Notar sind M&A, Real Estate sowie das Bank- und Finanzmarktrecht. Mit NPL-Transaktion beschäftigt er sich seit über 20 Jahren und hat an der Frankfurt School of Finance & Management dazu zahlreiche Forschungsarbeiten initiiert. Dort leitet er den M&A Master-Studiengang sowie den Master Financial Law. Des Weiteren ist er Chairman der jährlichen Konferenzen NPL-Forum und M&A/Private Equity. Christoph Schalast wird von JUVE Handbuch Wirtschaftskanzleien und Legal 500 Germany seit Jahren regelmäßig empfohlen. Bei IFLR 2019 heißt es über ihn: „Knows the industry, knows the business; very strong commercial understanding, and very accessible“.

Geleitwort der Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing e.V. (BKS)
Vorwort
Inhaltsverzeichnis
Herausgeber
Autoren und Autorinnen

Grundlagen

Was sind NPLs? Der Versuch einer Begriffsbestimmung von notleidenden Krediten
Claus Radünz

Der NPL-Markt in Deutschland – Marktentwicklung, Klassifizierung und Marktbeteiligte
Marcel Köchling/Jan Dzieciol

Recht

Europäischer Regelungsrahmen für den NPL-Markt
Bert van Roosebeke

Auswirkungen des europäischen Regelungsrahmens auf den NPL-Markt für die Finanzindustrie und Investoren/Servicer
Jürgen Sonder/Ralph Bender

Rechtliche, regulatorische und bilanzielle Aspekte von NPL-Transaktionen
Jörg Wulfken/Joy Otto Neugebauer/Simon Waldbröl

Datenschutz beim Kreditverkauf von NPLs
Cristina Bachmeier/Anne Baranowski

Das Verbraucherinsolvenzverfahren und seine Auswirkungen auf das NPL-Geschäft
Marcel Köchling/Holger Dickhäuser

Prozess

Ablauf einer NPL-Transaktion
Christoph Schalast/Andreas Walter

Einführung in die Due Diligence notleidender Forderungen
Oliver Platt/Andre Barth

Kriterien für die Auswahl eines Special Servicers für Immobiliendarlehen
Eckhard Blauhut/Clifford Tjiok

Workout eines NPL-Portfolios nach Übernahme
Holger Rampe

Markt

Corporate NPLs – Vom Gläubiger zum Anteilseigner
Uwe Hartmann

Verkauf und Übertragung von Forderungen aus notleidenden Schiffsfinanzierungsdarlehen
Christoph Schalast/Andreas Walter

Bad Banks im internationalen Kontext
Christian Doppstadt/Stephan Plagemann

Europäische NPL-Transaktionsplattformen
Jörg Keibel

Advanced Analytics im Risikomanagement
Tomas Klenke/Lars Löffelholz

Digitalisierung

Künstliche Intelligenz im Forderungsmanagement
Ernst Georg Berger/Nadine Kaulmann

Datenbasierte Prozesse im Forderungsmanagement
Kristijan Markovic

Mustervorlagen

Musterverträge für NPL-Transaktionen
Jörg Keibel

BANKMAGAZIN, 7-8, Juli 2021, S. 62

"Kredite in Not regen die Finanzwelt an
In den kommenden Jahren werden die Auswirkungen der Corona-Pandemie in Form von Non-Performing Loans (NPLs) sichtbar. Die Inanspruchnahme des Kapitalmarktes durch Verkäufe sowie Servicing von NPLs sind für einen funktionierenden Kreditmarkt entscheidend, da sie Finanzdienstleistern ein aktives Risikomanagement zu betreiben ermöglichen. Das hat positive Auswirkungen auf die Kreditvergabe der Banken und damit auf die Versorgung der Wirtschaft mit Kapital. Das Buch spannt einen Bogen von der Definition von NPLs über die rechtlichen Rahmenbedingungen eines funktionierenden NPL-Markts sowie das Risikomanagement in der Bankenwelt für notleidende Forderungen bis hin zu Bearbeitungs- und Verwertungsstrategien seitens der Investoren und Dienstleister. Überdies stellt der Autor Innovationen des NPL-Geschäfts durch die Digitalisierung vor. Europäische Regulierungsthemen ergänzen die Beiträge im Kontext, die Darstellung von Musterverträgen rundet das Buch ab."