FinTechs (eBook)

Dr. Dr. Victor Tiberius forscht und lehrt als Senior Research Fellow an der Universität Potsdam. Neben seiner wissenschaftlichen Tätigkeit ist er Vorstand der Foucault-Hemmersteen AG, einer Business-Development- und Beteiligungsgesellschaft in Berlin.Prof. Dr. Christoph Rasche verantwortet die SBWL Professional Services in Lehre und Forschung an der Universität Potsdam und ist als Berater für wissensintensive Dienstleistungsunternehmen tätig.

Geleitwort 6
Vorwort 7
Inhaltsverzeichnis 9
1 Disruptive Geschäftsmodelle von FinTechs: Grundlagen, Trends und Strategieüberlegungen 14
1.1Abstract 14
1.2Begrifflich-konzeptionelle Grundlagen 15
1.2.1FinTech-Start-ups als „neuartige“, technologielastige Unternehmensgründungen im Finanzsektor 15
1.2.1.1 Die „New Economy“ als Wegbereiter des Start-up-Begriffs 16
1.2.1.2 Start-ups – anders als Unternehmensgründungen? 18
1.2.2Innovative Geschäftsmodelle als neu konfigurierte Nutzen-, Wertschöpfungs- und Ertragsmixe 20
1.2.2.1 Geschäftsmodelldimensionen 22
1.2.3Disruption und Zukunftsmärkte 25
1.3Etablierte Finanzintermediäre und FinTech-Unternehmen – einige Zahlen 28
1.3.1Der etablierte Finanzsektor 28
1.3.2FinTech-Unternehmen 29
1.4SWOT-Analyse und grundlegende Strategieüberlegungen für FinTech-Unternehmen 30
1.4.1Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken 30
1.4.2Grundlegende Strategievorschläge 30
Literatur 35
2 Best of Both Worlds: Banken vs. FinTech? 39
2.1Abstract 39
2.2FinTech – Entwicklung und Typisierung 40
2.3Das disruptive Potenzial 41
2.4Kooperation mit Banken oder eigene Lizenz? 42
2.5Die Bedeutung der Innovation 44
2.6Die Fidor Bank: Synthese aus Bank und FinTech 46
2.7Fazit 47
3 ayondo: Social-, CFD- und B2B-Trading 49
3.1Abstract 49
3.2Das Dienstleistungsangebot 50
3.2.1ayondo markets 51
3.2.2ayondo social trading 52
3.2.3ayondo academy 52
3.3Die Unternehmenshistorie 53
3.4Das Geschäftsmodell 53
3.4.1Wertschöpfungskette 54
3.4.2Umsatzgenerierung 55
3.5Das disruptive Potenzial 55
4 BELLIN: Webbasiertes Treasury 57
4.1Abstract 57
4.2Unternehmenshistorie 58
4.3Dienstleistungsangebot 58
4.4Das Geschäftsmodell 58
4.5Das disruptive Potenzial 59
4.5.1FinTech im Treasury 59
4.5.1.1 Standardisierung vs. Heterogenität in der Bankenkommunikation 59
4.5.1.2 Die Rolle der Kommunikationstechnologie im Zahlungsverkehr 61
4.5.2Grundsätzliches Umdenken mit FinTech-Lösungen 63
4.5.2.1 Das Sammeln von Daten 63
4.5.2.2 Zahlungsverkehr 64
4.5.2.3 Bestätigungen 65
4.5.3Die Rolle der Banken 66
4.5.3.1 Die Zukunft von FinTech im Treasury 67
5 BERGFÜRST: Immobilien-Crowdfunding 69
5.1Abstract 69
5.2Das Dienstleistungsangebot 70
5.3Die Unternehmenshistorie 71
5.4Das Geschäftsmodell 72
5.5Das disruptive Potenzial 74
6 Companisto: Start-up-Investments für jeden 76
6.1Abstract 76
6.2Das Dienstleistungsangebot 77
6.2.1Auswahl der Unternehmen 78
6.2.2Die Finanzierungskampagne 78
6.2.3Kommunikation zwischen Start-ups und Investoren 79
6.2.4Abwickeln von Transaktionen 79
6.2.5Vermitteln von Wissen 79
6.3Unternehmenshistorie 80
6.4Das Geschäftsmodell 81
6.4.1Start-up und Wachstumsunternehmen 82
6.4.2Investoren 82
6.4.3Companisto 83
6.5Das disruptive Potenzial 86
Literatur 88
7 CRX Markets: Marktplatz für Asset Based Financing 89
7.1Abstract 89
7.2Das Dienstleistungsangebot 90
7.2.1Marktüberblick 90
7.2.2Die Finanzprodukte 91
7.3Die Unternehmenshistorie 94
7.4Das Geschäftsmodell 94
7.4.1Value Proposition 94
7.4.2Wertschöpfung 96
7.4.3Ertragsmodell 96
7.5Das disruptive Potenzial 96
Literatur 97
8 Damantis: automatisierte Aktienanalyse 99
8.1Abstract 99
8.2Das Dienstleistungsangebot 100
8.3Die Unternehmenshistorie 100
8.4Die Geschäftsmodelle 102
8.4.1Software as a Service (SaaS) 102
8.4.2Portfolio Intelligence 103
8.4.3Digital Asset Management 103
8.5Das disruptive Potenzial 103
8.5.1Abbau des Silos 104
8.5.2Künstliche Intelligenz 105
9 Debitos: Forderungsmanagement per Onlinebörse 108
9.1Abstract 108
9.2Das Dienstleistungsangebot 109
9.3Die Unternehmenshistorie 110
9.4Das Geschäftsmodell 111
9.5Das disruptive Potenzial 112
10 draglet: Aufbewahrung und Handel von Kryptowährungen 113
10.1Abstract 113
10.2Das Dienstleistungsangebot 113
10.3Die Unternehmenshistorie 115
10.4Das Geschäftsmodell 115
10.5Das disruptive Potenzial 116
11 Ginmon: Robo Advisor 118
11.1Abstract 118
11.2Das Dienstleistungsangebot 118
11.3Die Unternehmenshistorie 121
11.4Das Geschäftsmodell 121
11.5Das disruptive Potenzial 122
Literatur 124
12 Guidants: Integrative Investment- und Analyseplattform 126
12.1Abstract 126
12.2Das Dienstleistungsangebot 127
12.3Die Unternehmenshistorie 128
12.4Das Geschäftsmodell 129
12.4.1Freemium Business Model 129
12.4.2Tied Products Model 130
12.4.3Multi-sided Platform Model 131
12.5Das disruptive Potenzial 132
13 LaterPay: Micro Payment 134
13.1Abstract 134
13.2Das Dienstleistungsangebot 134
13.2.1Pay-per-Use: Digital anschreiben lassen 136
13.2.2Zeitpässe 137
13.2.3Mikro-Abonnements (micro subscriptions) 137
13.2.4Einzelkäufe (single sales) 138
13.2.5AdVantage 138
13.3Die Unternehmenshistorie 139
13.4Das Geschäftsmodell 140
13.5Das disruptive Potenzial 140
Literatur 141
14 Lendico: Peer-to-Peer-Kredite 143
14.1Abstract 143
14.2Das Dienstleistungsangebot 144
14.3Die Unternehmenshistorie 145
14.4Das Geschäftsmodell 146
14.4.1Der Kreditmarktplatz 146
14.4.2Das Gebührenmodell 146
14.4.3Die Schwäche der Wettbewerber 147
14.4.4Technologische Aspekte 148
14.4.5Regulatorische Aspekte 148
14.5Das disruptive Potenzial 149
Literatur 150
15 LIQID: digitale Vermögensverwaltung 152
15.1Abstract 152
15.2Das Dienstleistungsangebot 153
15.3Die Unternehmenshistorie 154
15.4Das Geschäftsmodell 156
15.5Das disruptive Potenzial 158
16 Rechnung48: Factoring für Freiberufler und Selbstständige 159
16.1Abstract 159
16.2Das Dienstleistungsangebot 160
16.3Unternehmenshistorie 160
16.4Das Geschäftsmodell 162
16.5Das disruptive Potenzial 164
17 Seedmatch: Crowdfunding für Start-ups 166
17.1Abstract 166
17.2Das Dienstleistungsangebot 167
17.2.1Vorteile für Investoren 168
17.2.2Vorteile für Start-ups 169
17.3Die Unternehmenshistorie 170
17.4Das Geschäftsmodell 172
17.4.1Customer Segments und Value Propositions 173
17.4.2Channels, Customer Relationship und Revenue Stream 173
17.4.3Key Resources, Key Activities, Key Partners und Cost Structure 174
17.4.4Wrap-up 175
17.5Das disruptive Potenzial 175
Literatur 176
18 Tradegate: Wertpapierbörse 178
18.1Abstract 178
18.2Das Dienstleistungsangebot 179
18.3Unternehmenshistorie 182
18.4Geschäftsmodell 182
18.5Das disruptive Potenzial 184
19 treefin: die kundenzentrierte Allfinanzlösung 185
19.1Abstract 185
19.2Das Dienstleistungsangebot 186
19.3Die Unternehmenshistorie 187
19.4Das Geschäftsmodell 188
19.5Das disruptive Potenzial 189
20 Wikifolio: Social Trading 191
20.1Abstract 191
20.2Das Dienstleistungsangebot 192
20.2.1Ausgangssituation 192
20.2.2Social Trading mit < ExternalRef>
20.3Die Unternehmenshistorie 194
20.4Das Geschäftsmodell 195
20.5Das disruptive Potenzial 197
20.5.1Kundensegment: jüngere, börseninteressierte und internetaffine Kapitalanleger 197
20.5.2Stärken und Schwächen der etablierten Banken und Finanzdienstleister 198
20.5.3Die Coopetition-Strategie von < ExternalRef>
Literatur 199
Unternehmensverzeichnis 201