Industrielle Exzellenz in der Versicherungswirtschaft (eBook)

Dr. Muhammed Altuntas ist wissenschaftlicher Assistent und Habilitand am Seminar für ABWL, Risikomanagement und Versicherungslehre an der Universität zu Köln. Dipl.-Kfm. Pascal Uhl ist Unternehmensberater mit Schwerpunkt auf Finanzdienstleistungen.

Geleitwort von Univ.-Prof. Dr. Schradin 5
Geleitwort von Prof. Dr. Görg 7
Vorwort 9
Inhaltsverzeichnis 11
Abkürzungsverzeichnis 15
Abbildungsverzeichnis 19
Tabellenverzeichnis 22
1 Einleitung 23
1.1 Motivation des Themas 23
1.2 Zielsetzung dieses Buchs 25
1.3 Aufbau des Buchs 26
2 Versicherungswirtschaft in Deutschland 27
2.1 Definition von Versicherung 27
2.2 Versicherungsgeschäft 28
2.3 Versicherungsarten 30
2.3.1 Individualversicherung 31
2.3.2 Sozialversicherung 32
2.4 Charakteristika des deutschen Versicherungsmarktes 33
2.4.1 Rechtsformen 34
2.4.2 Anzahl Unternehmen 35
2.4.3 Unternehmensgröße und Konzentration 36
2.4.4 Standorte und Beschäftigte 39
2.4.5 Vertriebswege 41
2.4.6 Bestandsstruktur 43
3 Herausforderungen an die Versicherungswirtschaft 44
3.1 Veränderung des Kundenverhaltens 44
3.2 Demographischer Wandel 50
3.3 Wettbewerb 52
3.4 Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen 54
3.5 Technologischer Fortschritt 56
3.6 Kapitalmarkt und wirtschaftliches Umfeld 61
3.7 Implikationen für Versicherer 66
4 Grundlagen der Industrialisierung in der Versicherungs-wirtschaft 70
4.1 Definition von Industrialisierung 70
4.2 Industrialisierungsparadigmen 73
4.2.1 Standardisierung 73
4.2.2 Automatisierung 75
4.2.3 Spezialisierung 79
4.2.4 Modularisierung 80
4.3 Relevante Managementkonzepte und -methoden 83
4.3.1 Prozessmanagement 84
4.3.2 Lean Management 87
4.3.3 Qualitätsmanagement und Total Quality Management 89
4.3.4 Six Sigma und Lean Six Sigma 93
4.3.5 Weitere Managementdisziplinen 98
4.3.6 Kernaspekte der Managementkonzepte 99
4.4 Aktive Gestaltung der Wertschöpfungskette durch Sourcing 99
4.4.1 Wertschöpfungskette 100
4.4.2 Kernkompetenzorientierung 102
4.4.3 Outsourcing 104
4.4.4 Offshoring 106
4.4.5 Shared Service Center 107
4.5 Übertragbarkeit industrieller Prinzipien auf Versicherungsunter-nehmen 110
5 Industrielle Exzellenz 114
5.1 Exzellenzbegriffe 114
5.1.1 Industrial Excellence 115
5.1.2 Operational Excellence 116
5.1.3 Exzellenzverständnis der European Foundation for Quality Management 118
5.1.4 Weitere Exzellenzkriterien und -begriffe 118
5.2 Kundenorientierung als Exzellenzfaktor 120
5.3 Zusammenfassung und Ableitung einer Exzellenzdefinition 126
5.4 Implikationen für Versicherungsunternehmen 130
5.5 Der industriell exzellente Versicherer 131
6 Industrialisierung in der Versicherungspraxis 138
6.1 Vertrieb und Produkte 138
6.2 Schadenbearbeitung 141
6.3 Dokumentenbearbeitung 142
6.4 Workflow-Management und elektronische Versichertenakte 143
6.5 Qualitätsmanagement, Lean Management und Six Sigma 145
7 Grundlagen der Entwicklung von Reifegradmodellen 148
7.1 Definition von Reifegradmodell 148
7.2 Historie bestehender Reifegradmodelle 149
7.3 Vorgehensmodelle zur Entwicklung von Reifegradmodellen 150
7.3.1 Vorgehensmodell von SOLLI-SÆTHER und GOTTSCHALK 150
7.3.2 Vorgehensmodell von BECKER, KNACKSTEDT und PÖPPELBUß 151
7.3.3 Vorgehensmodell von 152
7.3.4 Ableitung der Vorgehensweise für dieses Buch 153
8 Vorstellung bestehender Reifegradmodelle 155
8.1 Capability Maturity Model (CMM) 155
8.2 Capability Maturity Model Integration (CMMI) 156
8.3 Weitere aus dem CMM abgeleitete Modelle 159
8.4 Industrialisierungs-Quick-Check 160
8.5 Modell zur Bewertung des Industrialisierungsgrades von BUDDE 161
8.6 PwC-Reifegradmodell zur Einschätzung des Industrialisierungsgrads 164
8.7 Capgemini Industrialisierungsindex 166
8.8 Bewertung der bestehenden Modelle 167
9 Konzeption des Modells zur Bestimmung der Industriali-sierungsreife 169
9.1 Modellidee und Zweck des Modells 169
9.2 Modellkomponenten und Struktur des Modells 170
9.2.1 Reifephasen 172
9.2.2 Umsetzungsgrade 174
9.2.3 Regeln zur Bestimmung der Reifephase eines Unternehmens 174
9.2.4 Industrialisierungsdimensionen 176
9.2.5 Industrialisierungsgebiete und Aspekte 178
9.3 Abhängigkeiten zwischen den Industrialisierungsgebieten 191
9.3.1 Abhängigkeiten innerhalb der Dimension Prozesse 191
9.3.2 Abhängigkeiten innerhalb der Dimension Kunden, Produkte und Qualität 194
9.3.3 Abhängigkeiten innerhalb der Dimension Wertschöpfung und Kernkompetenzen 195
9.3.4 Abhängigkeiten innerhalb der Dimension Management und Mitarbeiter 196
9.4 Vorschlag für die Zuordnung der Industrialisierungsgebiete zu Reifephasen 197
9.4.1 Traditioneller Versicherer 198
9.4.2 Vorbereitung und Einführung 198
9.4.3 Aufund Ausbau 199
9.4.4 Durchsetzung 200
9.4.5 Industrielle Exzellenz 200
9.4.6 Zusammenfassung 200
9.5 Bestimmung der Industrialisierungsreife 202
10 Fazit und Ausblick 203
Anhang: Industrialisierungsaspekte 207
Literaturverzeichnis 215
Stichwortverzeichnis 244