Finanzanlagenfachmann/-frau IHK

Seit dem 01.01.2013 ist die Vermittlung von Kapitalanlagen wie Investmentfonds, geschlossene Fonds und sonstige Vermögensanlagen (wie Genossenschaftsanteile, stille Beteiligungen, Genussrechte usw.) erlaubnispflichtig.

Um diese Erlaubnis zu erhalten, müssen Berater und Vermittler unter anderem ihre Sachkunde nachweisen. Hierfür wurde vom Gesetzgeber die Prüfung »Geprüfter Finanzanlagenfachmann/Geprüfte Finanzanlagenfachfrau IHK« geschaffen. Auf diese Prüfung bereitet Sie dieses Buch intensiv vor.

Reines Produktwissen reicht für eine gute Kundenberatung nicht aus. Daher gehen die Inhalte dieses Buches auch darüber hinaus und behandeln – wie sie auch im Rahmenstoffplan des DIHK vorgesehen sind – Bereiche, die aus einer reinen »Produktschau« eine Beratung machen:

Rechtliche und steuerliche Rahmenbedingungen, wirtschaftliches Grundlagen-Know-how sowie Formen der Gesprächsführung mit Beratungsgrundlagen. Praxisbeispiele begleiten Sie als Leser durch alle Kapitel und stellen den Bezug zu ihrer täglichen Beratungs- oder Vermittlungstätigkeit her. Aber auch nach dem Lehrgang soll Ihnen dieses Buch als Nachschlagewerk ein Begleiter sein.

Die Autoren und Herausgeber können aufgrund ihrer Tätigkeit für die GOING PUBLIC! Akademie für Finanzberatung AG eine jahrelange und große Erfahrung in das vorliegende Buch einfließen lassen.

Themen sind insbesondere:

• Beteiligte des Kapitalverkehrs
• Chancen & Risiken für Kapitalanleger erkennen
• Die verschiedenen Märkte
• Die Kapitalanlage in Geld- und Sachwerte
• Zertifikate
• Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren
• Finanzderivate
• Edelmetalle und Diamanten
• Die Immobilie als Kapitalanlage
• Geschlossene Fonds
• Rohstoffe als Basiswert von Kapitalanlagen
• Lebensversicherungen als Kapitalanlagen
• Staatliche Subventionen zur Vermögensbildung
• Zivil- und Vertragsrecht
• Rechts- und Handlungsfähigkeit
• Geschäftsfähigkeit
• Finanzinstrumente
• Finanzmarktrichtlinie (MiFID)
• Bankenaufsicht
• Wertpapierhandelsgesetz
• Gewerbeerlaubnis
• Verhaltenspflichten für Finanzanlagenvermittler
• Aufzeichnungen und Prüfberichte
• Geldwäschegesetz
• Datenschutz
• Wettbewerbsrecht
• Einkommensteuer – Die Basics
• Erbschaft- und Schenkungsteuer – Die Basics
• Wie werden Investmentfonds besteuert?
• Wie werden Beteiligungen an geschlossenen Fonds besteuert?
• Sonstige Vermögensanlagen und Genossenschaftsanteile
• Fallbeispiele