Vorsorgekonzepte im 3-Schichten-Modell

Im Mittelpunkt des Bandes stehen Bedarfsanalysen von der gesetzlichen Rentenversicherung, der Rürup-Rente über die Riester-Rente und den Durchführungswegen der bAV bis hin zur privaten Lebens- und Rentenversicherung. Angebote werden bedarfsgerecht aus der Kundensituation entwickelt und erläutert, Alternativen zur Absicherung vorgeschlagen. Ausgangspunkt für die einzelnen Kapitel und Abschnitte ist stets die Schilderung eines bestimmten Sachverhaltes als „Situation”, die von allgemeinen Fragestellungen zu den speziellen Problemen führt. Da sich zugleich die „Erläuterung” anschließt, wird der Leser durch Frage und Antwort in die Methodik des Kundengesprächs eingeführt. Im Mittelpunkt der Darstellung stehen die Bedingungswerke und Tarife der Proximus Versicherung.

Zahlreiche Beispiele zeigen die Auswirkungen auf Beiträge und Leistungen auf, übersichtliche Schaubilder erleichtern das Verständnis. Die Versicherungsbedingungen wurden im Rahmen der Einführung des neuen Versicherungsvertragsgesetzes 2008 und der aktuellen Rechtsprechung angepasst.

Die Altersversorgung gegen Entgeltumwandlung rundet die Betrachtung für den Privatkunden ab.

Die Neuauflage bietet das notwendige Know-how zum 3-Schichten-Modell, um Kunden kompetent, bedarfsgerecht und erfolgreich zu beraten.