Persönliche Finanzplanung (eBook)

Prof. Dr. Günter Schmidt ist Inhaber des Lehrstuhls für Operations Research and Business Informatics an der Universität des Saarlandes in Saarbrücken.

Vorwort zur 3. Auflage 5
Vorwort zur 2. Auflage 7
Vorwort zur 1. Auflage 8
Inhaltsverzeichnis 13
1 Geschäftsmodelle 15
1.1 Value Proposition 21
1.2 Architektur der Wertschöpfung 24
1.3 Ertragsmodelle 40
Literatur 42
2 Istaufnahme 44
2.1 Vermögensbilanz 56
2.1.1 Erhebung 59
2.1.2 Erstellung 62
2.1.3 Analyse 66
2.2 Einnahmen-Ausgaben-Rechnung 73
2.2.1 Erhebung 74
2.2.2 Erstellung 76
2.2.3 Analyse 77
2.3 Ergebnisrechnung 81
2.3.1 Erhebung 82
2.3.2 Erstellung 84
2.3.3 Analyse 89
2.4 Ausfallvorsorgerechnung 94
2.4.1 Erhebung 96
2.4.2 Erstellung 98
2.5 Altersvorsorgerechnung 101
2.5.1 Erhebung 101
2.5.2 Erstellung 102
2.6 Steuerrechnung 104
2.6.1 Erhebung 105
2.6.2 Erstellung 107
Literatur 109
3 Sollkonzept 110
3.1 Bestimmung der Anlageziele 114
3.2 Risikotypisierung 121
3.3 Vorsorgekonzept 132
3.3.1 Erzielbares Deckungskapital 152
3.3.2 Erzielbare Rente 156
3.4 Vollständige Einnahmen-Ausgaben-Rechnung 161
3.5 Vermögensplanbilanz 171
3.5.1 Capital Allocation 174
3.5.2 Asset Allocation 177
Literatur 184
4 Maßnahmenplanung 185
4.1 Steuerplanung 186
4.2 Investmentanalyse 191
4.2.1 Allgemeine Analyse von Anlageklassen 194
4.2.2 Besondere Analyse von Anlageobjekten 214
4.3 Portfoliobildung 230
4.4 Portfolioabsicherung 247
4.5 Produktauswahl und Timing 255
4.6 Cash Flow Management 270
4.7 Stochastische persönliche Finanzplanung 280
4.7.1 Verwendung von Zufallszahlen 282
4.7.2 Simulation von Aktienkursen 284
4.7.3 Ein Beispiel 288
Literatur 291
5 Überwachung 295
5.1 Performanceanalyse 297
5.2 Gewinnentnahme und Liquidation 309
5.2.1 Gewinnentnahme 311
5.2.2 Liquidation 318
Literatur 323
Glossar 325
Literaturverzeichnis 340
Index 344